Structuration & transmission
Préparez la transmission de votre patrimoine
dans des conditions fiscales et familiales qui vous ressemblent
La transmission patrimoniale est un acte majeur qui nécessite une anticipation et une préparation approfondie. Qu'il s'agisse de protéger vos proches, d'organiser la transmission familiale ou d'optimiser la fiscalité successorale, chaque situation requiert une stratégie personnalisée.
Nous vous accompagnons dans l'élaboration et la mise en œuvre de votre projet de transmission.
Nos stratégies de transmission
Patrimoine personnel
Donations
Transmission anticipée de votre patrimoine en profitant des abattements disponibles pour optimiser la fiscalité et organiser la répartition entre vos proches.
Assurance-vie
Transmission hors succession, avec une fiscalité avantageuse et une grande souplesse dans la désignation des bénéficiaires.
Démembrement de propriété
Séparation entre usufruit et nue-propriété pour réduire les droits de donation, tout en conservant la jouissance et les revenus de vos biens.
Protection du survivant
Mise en place de dispositifs civils, matrimoniaux, juridiques et financiers pour assurer au survivant une protection de son niveau de vie.
Patrimoine professionnel
Holding patrimoniale
Mise en place d'une structure dédiée à la transmission et à la gestion du patrimoine professionnel, permettant une organisation plus fluide et une transmission progressive.
Pacte Dutreil
Transmission d'entreprise familiale bénéficiant d'un cadre fiscal optimal sur le base taxable et les droits de succession, sous conditions d'engagements et de direction.
Outils de structuration et d'optimisation
Réorganisation du patrimoine
Structuration du patrimoine (personnel et professionnel) pour optimiser la fiscalité globale, faciliter la transmission, conserver la gouvernance et les revenus et préparer les grandes étapes de vie.
Optimisation juridique et fiscale
Sélection et combinaison des outils les plus adaptés à votre situation et vos projets, en cohérence avec vos objectifs et la composition de votre patrimoine.
Une stratégie patrimoniale efficace repose sur une vision globale : comprendre votre situation, anticiper les étapes clés de votre vie et organiser la transmission de manière cohérente. Chaque décision doit contribuer à préserver l'harmonie et la continuité de votre patrimoine et de la famille.
Notre accompagnement
- Analyse complète de votre situation familiale, patrimoniale et de vos projets
- Simulation des droits de succession et optimisation fiscale
- Stratégie de transmission adaptée à vos objectifs
- Coordination avec notaires et avocats fiscalistes
- Accompagnement dans la mise en œuvre opérationnelle
Notre conviction
Votre patrimoine porte votre histoire, vos choix et vos projets.
Une stratégie patrimoniale doit être unique, évolutive et alignée avec votre situation personnelle et familiale.
Nous vous accompagnons dans la structuration, la préservation et la transmission de votre patrimoine au fil des étapes de votre vie.
Découvrir nos cas clients
Vous vous reconnaissez dans ce type de situation ?
Certains de nos clients se sont posés les mêmes questions avant de structurer leur stratégie patrimoniale.
Sécurisez l'avenir de vos proches
Bénéficiez d'une stratégie de transmission sur mesure et fiscalement optimisée
Contactez-nousLes performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques.
Assistant du cabinet
Réponses aux questions fréquentes
Bonjour, je suis l'assistant du cabinet Sterenn Patrimoine & Conseil. Retrouvez ici les réponses aux questions fréquentes. Pour toute question patrimoniale, un échange avec Théo Daudruy sera nécessaire.