Préparer votre retraite
Anticiper pour maintenir votre niveau de vie à la retraite
Préparer votre retraite pour maintenir votre niveau de vie
Préparer sa retraite, ce n'est pas seulement épargner : c'est savoir de quel revenu vous aurez besoin, comment il sera financé et sur quelle durée.
Cette transition se prépare en plusieurs temps, de la constitution à la perception des revenus, avec des questions différentes à chaque étape. Le temps est votre meilleur atout. Anticiper la préparation de sa retraite permettra de sécuriser votre futur sans compromettre vos projets du moment.
Ce projet s'adresse à vous si…
Votre situation
- Vous êtes travailleur salarié ou non salarié
- Vous approchez de la retraite ou l'anticipez à long terme
- Vous souhaitez vous sécuriser financièrement
- Vous n'avez pas de conviction dans le système des retraites françaises
Vos enjeux
- Réaliser une projection fiable de vos revenus futurs
- Constituer des revenus complémentaires
- Sécuriser votre patrimoine à l'approche de la retraite
- Optimiser la fiscalité de votre épargne retraite
Une transition en trois temps
À chaque étape, des questions différentes se posent.
De quel revenu aurez-vous besoin ? Quel effort d'épargne réaliser ? Où investir ?
Où en êtes-vous vraiment ? Quels sont vos droits légaux ? Comment sécuriser ce qui a été constitué ?
Pension de retraite et revenus du capital. Continuer à vivre sereinement : revenus complémentaires ou consommation du capital ? Comment articuler votre situation avec vos autres projets ?
Des situations concrètes
Des exemples de situations accompagnées, pour voir comment ces questions se traduisent.
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Les solutions et les stratégies de préparation de la retraite sont détaillées sur nos pages dédiées.
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Un premier échange offert et sans engagement, pour comprendre votre situation et vos projets.
Prendre rendez-vousQuestions fréquentes
À quel moment faut-il préparer sa retraite ?
Le plus tôt possible : plus la préparation commence tôt, plus elle laisse de souplesse dans le choix des solutions et dans l'effort d'épargne. Il n'est cependant jamais trop tard pour faire le point.
Comment savoir de quel revenu j'aurai besoin ?
En partant de votre niveau de vie actuel et de vos projets, puis en estimant les revenus que vos régimes de retraite devraient vous verser. L'écart permet de définir la stratégie à mettre en place : c'est l'objet d'un bilan retraite.
Capital ou rente : comment choisir ?
Chaque option a ses avantages et ses contraintes selon votre situation, vos besoins et votre souhait de transmettre. Le choix se fait à l'approche de la retraite, en comparant leurs effets sur vos revenus et sur votre patrimoine.
Quel est le rôle du cabinet ?
Le cabinet réalise le bilan retraite, les simulations de revenus futurs et leurs incidences patrimoniales, puis vous accompagne dans une stratégie d'investissement personnalisée pour atteindre vos objectifs.
Assistant du cabinet
Réponses aux questions fréquentes
Bonjour, je suis l'assistant du cabinet Sterenn Patrimoine & Conseil. Retrouvez ici les réponses aux questions fréquentes. Pour toute question patrimoniale, un échange avec Théo Daudruy sera nécessaire.