Le cabinet
Une vision patrimoniale indépendante, au service de vos projets de vie
Un souhait simple, une conviction forte
Sterenn Patrimoine & Conseil vise à apporter un conseil complet, offrant ainsi des stratégies sur mesure, globales et durables, pensées pour profiter du présent et anticiper les projets futurs.
Vous et votre famille
Votre patrimoine reflète votre histoire, vos choix et vos efforts. Chaque situation mérite une approche adaptée.
Pourquoi être accompagné
Pour prendre du recul, structurer ses décisions et avancer avec méthode dans un environnement patrimonial complexe.
Notre collaboration
Une relation fondée sur l'écoute, la transparence et la proximité. Un interlocuteur unique, engagé à vos côtés.
Votre stratégie et le suivi
Des stratégies sur mesure, ajustées dans le temps, avec un suivi régulier pour sécuriser et faire évoluer votre patrimoine.
Notre histoire
Sterenn Patrimoine & Conseil est né d'une conviction simple : une bonne stratégie patrimoniale commence par l'écoute et la compréhension de vos projets de vie.
A cette exigence humaine s'ajoute une conviction forte : la gestion de patrimoine ne peut être efficace que si elle repose sur une approche globale et stratégique, intégrant l'ensemble des dimensions civiles, fiscales, financières et patrimoniales, avec des solutions d'investissement en architecture ouverte.
Fondé par Théo Daudruy, le cabinet s'appuie sur une double expertise complémentaire :
- L'ingénierie patrimoniale, cultivée en cabinet de conseil auprès de dirigeants et familles patrimoniales ;
- L'allocation d'actifs, développée en banque privée auprès d'une clientèle exigeante.
Cette vision transversale permet de construire des stratégies durables, personnalisées et évolutives, pensées pour accompagner chaque client dans la structuration, la valorisation, la préservation et la transmission de son patrimoine, en lien avec ses projets de vie.
L'ADN du cabinet repose sur une relation fondée sur la proximité, la clarté et l'indépendance. Chaque recommandation est expliquée et s'inscrit dans le temps, avec un objectif constant : apporter des décisions patrimoniales éclairées, alignées avec les priorités et les valeurs du client.
Sterenn, qui signifie « étoile polaire » en breton, incarne cette vision : être un repère stable, fiable et indépendant, guidant le client dans ses étapes patrimoniales, sans jamais imposer de direction, mais en apportant la lisibilité nécessaire pour avancer sereinement.
Nos valeurs
Les principes qui guident notre action au quotidien
Intégrité
Nos recommandations sont guidées par vos intérêts, en toute transparence et objectivité.
Passion
Enthousiasme et engagement total pour votre réussite.
Excellence
Recommandations exigentes et haut de gamme.
Écoute
Comprendre vos aspirations et votre situation pour construire des solutions sur mesure.
Professionnalisme
Rigueur, confidentialité et respect des normes les plus strictes de notre profession.
Indépendance
Libre de tout lien capitalistique et décisionnel.
Notre approche
Une vision globale
Nous croyons qu'une gestion patrimoniale efficace nécessite une vision à 360° : composition familiale, approche juridique et civile, investissements financiers et immobiliers, optimisation et structuration, retraite et prévoyance, transmission. Chaque dimension doit être coordonnée pour construire une stratégie cohérente et performante.
Une architecture ouverte
Notre indépendance capitalistique et décisionnelle vis-à-vis des établissements financiers nous permet de sélectionner objectivement les meilleures solutions parmi un large panel de partenaires. Nous privilégions toujours votre intérêt.
Un accompagnement dans la durée
La construction d'un patrimoine s'inscrit dans le temps. Nous vous accompagnons tout au long de votre vie, en adaptant votre stratégie à l'évolution de votre situation personnelle, professionnelle et familiale, ainsi qu'aux évolutions des marchés et de la réglementation.
L'exigence au cœur de notre écosystème de partenaires
Nous travaillons en architecture ouverte, en totale indépendance capitalistique et décisionnelle. Chaque partenaire – assureur, société de gestion, foncière ou acteur de l'investissement privé – est sélectionné selon un cahier des charges exigeant fondé sur la solidité financière, la transparence, la qualité de la gestion et la cohérence des solutions proposées. Nous collaborons exclusivement avec des acteurs reconnus pour leur excellence et la rigueur de leur process.
Nous entretenons un lien permanent avec nos partenaires : rencontres mensuelles, points marchés, échanges dédiés et veille proactive sur les évolutions économiques, commerciales et les changements réglementaires. Cette proximité nous permet d'anticiper, d'ajuster l'allocation de vos actifs et de prendre des décisions d'arbitrage éclairées, toujours dans votre intérêt.
Pour maintenir un niveau d'exigence élevé, le cabinet accorde une importance particulière à la formation continue : actualités fiscales, évolutions civiles, nouvelles solutions d'investissement, innovations de marché, analyses stratégiques et pratiques professionnelles. Cette dynamique garantit un conseil à jour, précis et pertinent, basé sur une compréhension fine des enjeux patrimoniaux.
Enfin, notre approche repose également sur une véritable interprofessionnalité : échanges réguliers avec notaires, avocats, experts-comptables et spécialistes sectoriels pour coordonner l'ensemble des dimensions de votre stratégie. Cette collaboration élargie assure une vision globale, cohérente et sécurisée de votre patrimoine, qui nous permet de centraliser toutes les actions et de vous offrir une gestion fluide et alignée avec vos projets.
Notre rôle est de simplifier le parcours, de vous décharger de la complexité et de vous accompagner de A à Z, en intégrant tous les aspects – juridiques, fiscaux, financiers et familiaux – de votre stratégie patrimoniale.
Notre objectif : vous garantir un accès privilégié à des solutions fiables, performantes et parfaitement alignées avec votre stratégie patrimoniale.
Qualifications et agréments
Adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), garantissant le respect des standards les plus exigeants de la profession.
Sélection rigoureuse des partenaires avec lesquels le cabinet collabore, selon des critères de fiabilité, de solidité et de transparence.
Titulaire de l'ensemble des agréments auprès de l'ORIAS :
- Conseiller en investissements financiers (CIF)
- Courtier en opérations d'assurance (COA)
- Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP)
Diplômé d'un Master de Finance et d'un Master de Gestion de Patrimoine, garantissant une expertise technique approfondie. Bénéficiant de la compétence juridique appropriée (CJA).
Approfondir vos projets et vos réflexions patrimoniales
Vous vous interrogez sur la gestion de patrimoine, ou vous avez déjà des projets en tête ? Consultez nos différentes ressources pour accompagner vos réflexions.
Vous pouvez également prendre contact pour un premier échange, simple et sans engagement.
