Valoriser votre patrimoine
Un patrimoine cohérent, construit et piloté pour servir vos projets dans la durée
Donner un cadre cohérent à votre patrimoine
Vous avez constitué un patrimoine financier et immobilier, réparti entre plusieurs enveloppes, établissements ou classes d'actifs, et vous voulez qu'il serve vos projets.
Valoriser votre patrimoine, c'est d'abord comprendre ce que vous détenez, puis définir une allocation adaptée à votre horizon et à votre profil de risque, et enfin la piloter dans le temps.
Ce projet s'adresse à vous si…
Vous disposez d'un patrimoine existant à optimiser
Vous avez une capacité d'épargne et du capital à investir
Vous souhaitez structurer votre capital pour le long terme
Vous êtes déçu de la rentabilité de vos placements
Vos enjeux
- Optimiser l'allocation de vos actifs
- Maîtriser le couple rendement/risque
- Diversifier vos investissements
- Construire une stratégie cohérente dans la durée
Notre démarche
Une démarche en quatre temps, du constat à l'ajustement dans la durée.
Faire le point
Une analyse globale de votre situation financière et patrimoniale, de vos objectifs et de votre horizon.
Définir la stratégie
Une allocation cohérente entre enveloppes et supports, alignée avec vos objectifs et votre profil.
Mettre en œuvre
Une sélection de solutions en architecture ouverte, fidèle à la stratégie définie et diversifiée avec méthode.
Piloter dans le temps
Un pilotage régulier pour préserver la cohérence de l'ensemble, au fil de l'évolution de votre vie et de vos projets.
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Par où commencer ?
Chaque enveloppe et chaque support a un rôle dans une stratégie d'ensemble. Voici des repères pour s'orienter.
Les enveloppes
Les supports d'investissement
Des situations concrètes
Des exemples de situations rencontrées, pour voir comment la démarche se traduit.
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Un premier échange offert et sans engagement, pour comprendre votre situation et vos projets.
Prendre rendez-vousLes performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques.
Questions fréquentes
Par où commencer pour valoriser son patrimoine ?
Par un état des lieux global : ce que vous détenez, dans quelles enveloppes, avec quel horizon et quelles contraintes. La stratégie d'allocation vient ensuite. Choisir un produit avant d'avoir défini ce cadre est l'écueil le plus fréquent.
Que veut dire diversifier son patrimoine ?
Répartir son patrimoine entre plusieurs classes d'actifs, enveloppes et horizons, pour ne pas dépendre d'un seul support. La diversification aide à construire un ensemble cohérent, mais elle ne supprime pas le risque de perte en capital.
Quelle différence entre une enveloppe et un support d'investissement ?
L'enveloppe (assurance-vie, PEA, compte-titres, PER) détermine le mode de détention et donc le cadre juridique et fiscal. Le support parle de l'actif sous-jacent (fonds actions ou obligataires, SCPI, actions, private equity…) que l'on y place. Le choix de l'enveloppe influence la disponibilité, la fiscalité et la transmission.
À quel rythme revoir sa stratégie patrimoniale ?
À chaque changement de situation familiale, professionnelle ou de projet, et à intervalles réguliers convenus ensemble. Une stratégie se juge dans le temps, c'est pourquoi le suivi fait partie de l'accompagnement.
Assistant du cabinet
Réponses aux questions fréquentes
Bonjour, je suis l'assistant du cabinet Sterenn Patrimoine & Conseil. Retrouvez ici les réponses aux questions fréquentes. Pour toute question patrimoniale, un échange avec Théo Daudruy sera nécessaire.