Cas clients
Des solutions patrimoniales ancrées dans le réel.
Des accompagnements sur-mesure pour chaque situation
Chaque patrimoine est unique. Ces cas clients illustrent la manière dont nous construisons des stratégies patrimoniales sur mesure, alignées avec les objectifs, les contraintes et les trajectoires de vie de nos clients.
Nos cas clients
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Famille recomposée et transmission : comment protéger tout le monde sans blesser personne
Découvrez comment Nicolas et Isabelle ont organisé une transmission sur mesure pour protéger leur famille recomposée.
Assurance-vie bancaire à 1,9 % net : comment Thomas a accepté de solder un vieux contrat pour en tirer vraiment parti
Découvrez comment le calcul précis du coût de l'inertie a permis à Thomas de remettre son contrat d'assurance-vie au service de ses projets patrimoniaux.
Investir en SCPI pour générer des revenus complémentaires : une stratégie de long terme, pas un produit miracle
Découvrez comment Claire et Julien ont transformé un héritage de 200 000 € en revenus complémentaires nets de 700 € par mois grâce à un portefeuille de SCPI européennes.
Allocation d'actifs financiers : comment redonner du sens à son épargne quand elle s'est construite sans stratégie
Découvrez comment Jean, cadre dirigeant de 50 ans, a remis de la cohérence dans une épargne construite par accumulation, en alignant son allocation financière avec ses objectifs de vie.
Fiscalité et patrimoine : quand payer moins d'impôt n'est pas la bonne question
Découvrez comment Thibault et Caroline ont retrouvé de la maîtrise sur une fiscalité devenue illisible, en restructurant leurs flux de revenus.
Céder son entreprise : pourquoi la préparation patrimoniale ne peut pas attendre le jour J
Découvrez comment Marc et Isabelle ont structuré leur réflexion patrimoniale bien avant la cession de l'entreprise, pour garder la main sur leurs choix et éviter les décisions irréversibles sous pression.
Immobilier professionnel et patrimoine personnel : comment clarifier les frontières quand tout s'est mélangé
Découvrez comment Sophie, dirigeante propriétaire de ses locaux, a retrouvé de la lisibilité et de la maîtrise sur un patrimoine immobilier mêlant sphère professionnelle et sphère personnelle.
Patrimoine construit par étapes : comment retrouver un fil directeur après vingt ans de décisions isolées
Comment remettre de l'ordre dans un patrimoine constitué au fil du temps : audit, optimisation, arbitrage et fiscalité pour construire une stratégie globale cohérente.
Patrimoine et retraite : faire le point avant que certaines décisions ne deviennent irréversibles
À l'approche de la retraite, Claire souhaite clarifier son patrimoine afin d'aborder cette transition avec lisibilité et sérénité.
Aider ses enfants sans se fragiliser : comment Catherine a trouvé le bon équilibre entre générosité et autonomie
Catherine voulait aider ses deux enfants aux besoins différents. Don familial 31 865 €, abattement 100 000 € : comment donner intelligemment sans toucher à sa retraite.
Arbitrer un bien immobilier : comment transformer un actif devenu rigide en levier de rééquilibrage patrimonial
Comment arbitrer un bien immobilier devenu rigide pour retrouver de la liquidité, diversifier et rééquilibrer sa stratégie patrimoniale.
Transmission de patrimoine familial : comment organiser l'avenir sans déséquilibrer la famille
Découvrez comment Paul et Anne ont organisé la transmission de leur patrimoine familial de façon équitable et sereine, en préservant l'équilibre familial.
Réorganiser un patrimoine immobilier devenu trop lourd : comment retrouver de la liberté sans tout céder
Patrimoine immobilier devenu rigide et trop fiscalisé. Comment retrouver de la souplesse : rentabilité, plus-value, optimisation, transmission et réinvestissement.
Rémunération du dirigeant : et si ce que vous vous versez ne reflétait plus vraiment votre situation ?
Découvrez comment Sophie a repensé sa structure de rémunération pour aligner mix salaire/dividendes, protection sociale et projection patrimoniale avec ses projets de vie.
Structurer le patrimoine d'un dirigeant : comment reprendre la main quand l'entreprise a tout absorbé
Vous dirigez votre entreprise depuis plusieurs années. Votre patrimoine s'est construit en parallèle, souvent en réaction, rarement de manière concertée. Ce cas illustre comment une approche globale et progressive permet de retrouver lisibilité, cohérence et sérénité patrimoniale.
Céder son entreprise : arbitrer entre cession de fonds de commerce et cession de titres
Marc souhaitait céder son activité pour se lancer dans un nouveau projet. Face à la conjoncture et à la complexité du marché, il s'interrogeait sur l'incidence de vendre le fonds de commerce plutôt que les parts sociales, et sur les moyens d'optimiser le remploi de ses capitaux.
Faire le point sur sa situation patrimoniale : structurer, optimiser, protéger ses proches et sécuriser l'avenir
Un couple marié de 59 et 60 ans souhaitait clarifier leur patrimoine à l'approche de la retraite, anticiper la transmission à leurs enfants et organiser leur protection mutuelle. Notre étude patrimoniale approfondie a permis de définir une stratégie sur-mesure, réduire la fiscalité successorale et sécuriser leur avenir financier.
Rémunération de dirigeante : quand changer de statut social fait toute la différence
Sophie, présidente de SASU, n'avait jamais réévalué sa structure de rémunération. Une analyse globale a permis de comparer SASU et SARL, d'optimiser le mix salaire/dividendes et de construire une stratégie retraite sur mesure.
Assistant du cabinet
Réponses aux questions fréquentes
Bonjour, je suis l'assistant du cabinet Sterenn Patrimoine & Conseil. Retrouvez ici les réponses aux questions fréquentes. Pour toute question patrimoniale, un échange avec Théo Daudruy sera nécessaire.