Préparation de la retraite & prévoyance
Préparez votre retraite et protégez vos proches et vos projets
avec des solutions adaptées à votre situation
Anticiper sa retraite et protéger ses proches sont deux piliers essentiels d'une stratégie patrimoniale de long terme. Plus tôt vous préparez ces sujets, plus vous disposez de marges de manœuvre pour sécuriser vos revenus futurs, maintenir votre niveau de vie et protéger ce qui vous est cher.
Nous analysons votre situation personnelle et professionnelle pour structurer une stratégie retraite adaptée à votre horizon, vos besoins et vos priorités.
Bilan retraite
Nous réalisons un bilan retraite complet incluant l'analyse de votre carrière, l'estimation de vos droits, la projection de vos revenus futurs, l'identification des écarts à combler et la détermination de votre âge de départ optimal avec ou sans dispositifs spécifiques (cumul emploi-retraite, rachat de trimestres, etc.). Ce diagnostic permet de vous projeter pour construire une stratégie retraite claire, réaliste et personnalisée.
Nos solutions retraite & prévoyance
Plan Épargne Retraite (PER)
Plan d'épargne dédié à la préparation de votre retraite, alliant déduction fiscale sur vos versements, accès à un univers diversifié d'investissements et flexibilité de sortie pour une stratégie parfaitement adaptée à vos objectifs patrimoniaux.
Retraite collective (PERCO et Epargne salariale)
Solutions d'épargne collective permettant d'améliorer la rémunération globale des dirigeants et des salariés grâce à un cadre fiscal et social avantageux.
Stratégies d'investissement
Accompagnement dans la sélection et la mise en œuvre de solutions d'investissement adaptées à vos objectifs de retraite et intégrées à votre stratégie patrimoniale globale.
Prévoyance décès & invalidité
Solutions complètes de prévoyance pour protéger vos proches et sécuriser votre organisation en cas d'aléa de vie : capital décès, rente éducation, couverture invalidité et garanties croisées entre associés.
Une stratégie retraite efficace repose sur l'analyse de votre situation actuelle, la prise en compte de vos besoins futurs, la simulation de différents scénarios et la mise en place de solutions adaptées. Nous assurons ensuite un suivi régulier pour faire évoluer votre stratégie en fonction de votre vie personnelle, professionnelle et patrimoniale.
Notre accompagnement
Estimation précise de vos droits et besoins à la retraite
Stratégie d'épargne adaptée à votre horizon de temps
Optimisation de votre patrimoine pour préparer la retraite
Protection complète pour vous, votre famille et votre patrimoine
Suivi régulier et ajustements selon l'évolution de votre situation et projets
Notre conviction
Préparer sa retraite ne consiste pas seulement à accumuler de l'épargne, mais à comprendre votre trajectoire, anticiper vos besoins futurs et structurer une stratégie cohérente avec votre patrimoine et vos objectifs de vie.
Notre rôle est de vous apporter lisibilité, sécurité et efficacité dans la construction de vos revenus futurs.
Découvrir nos cas clients
Vous vous reconnaissez dans ce type de situation ?
Certains de nos clients se sont posé les mêmes questions avant de structurer leur stratégie patrimoniale.
Préparez sereinement votre retraite
Bénéficiez d'une analyse complète de vos besoins et d'une stratégie sur mesure
Contactez-nousLes performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques.
Assistant du cabinet
Réponses aux questions fréquentes
Bonjour, je suis l'assistant du cabinet Sterenn Patrimoine & Conseil. Retrouvez ici les réponses aux questions fréquentes. Pour toute question patrimoniale, un échange avec Théo Daudruy sera nécessaire.