Anticiper la transmission
Préparer la transmission de votre patrimoine sereinement
Transmettre selon vos choix, et pas seulement selon la loi
Votre patrimoine reflète votre histoire et vos efforts. Le transmettre à vos proches, c'est aussi préserver l'équilibre de votre famille et la protection de chacun.
Anticipée, la transmission permet de choisir quand, comment et à qui transmettre, en tenant compte de votre situation familiale et de vos projets de vie.
Ce projet s'adresse à vous si…
Vous souhaitez préserver un patrimoine familial
Vous souhaitez aider vos enfants de votre vivant et protéger votre conjoint ou partenaire
Vous souhaitez diminuer les droits de succession sans compromettre votre autonomie financière
Vos enjeux
- Protéger vos héritiers et optimiser les droits
- Organiser la transmission dans le temps
- Préserver l'harmonie familiale
- Aider vos proches au bon moment
Transmettre en trois temps
Une transmission réussie se prépare à votre rythme, en tenant compte de votre famille et de vos priorités.
Mettre en place une stratégie de transmission laisse en général plus de choix qu'organiser des donations dans l'urgence ou suivre le déroulé standard d'une succession.
Comprendre
- Faire le point sur votre situation familiale et patrimoniale
- Clarifier vos priorités : sécuriser, aider, protéger, équilibrer
- Simuler votre succession en l'état
Organiser & Sécuriser
- Définir une stratégie qui respecte vos souhaits et l'équilibre de votre famille
- Choisir le bon calendrier : de votre vivant, à votre décès, ou les deux
- Coordonner avec votre notaire et vos autres conseils
Transmettre
- Mettre en œuvre la stratégie par étapes, au rythme de vos projets
- Revoir l'organisation quand votre famille évolue (naissance, séparation, nouveau bien)
- Préserver l'harmonie familiale dans la durée
Des situations concrètes
Des exemples de familles accompagnées, pour voir comment ces attentes se traduisent.
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Transmission de patrimoine familial : comment organiser l'avenir sans déséquilibrer la famille
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Les stratégies et les outils de la transmission sont détaillés sur nos pages d'expertise.
Et si nous en parlions ?
Un premier échange pour comprendre votre situation,
vos projets et vos attentes.
- Offert
- Sans engagement
- Par téléphone ou en visio
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques.
Questions fréquentes
À quel moment faut-il commencer à préparer sa transmission ?
Dès que votre situation familiale ou patrimoniale évolue de façon significative (mariage, naissance, séparation, acquisition d'un bien, vente d'une entreprise), et idéalement bien avant d'en avoir besoin. Transmettre de son vivant laisse en général plus de choix qu'organiser une succession dans l'urgence.
Que se passe-t-il si l'on n'organise rien ?
La succession se déroule alors selon les règles prévues par la loi, qui ne tiennent pas toujours compte de vos attentes : famille recomposée, couple non marié, bien détenu à plusieurs… Organiser sa transmission permet d'adapter le résultat à vos souhaits, dans le cadre de ce que la loi autorise.
Faut-il transmettre de son vivant ou à son décès ?
Les deux se combinent. Donner de son vivant permet d'aider ses proches au bon moment, à condition de ne pas se fragiliser soi-même. Organiser la succession sécurise la suite. La bonne répartition dépend de votre situation, de vos besoins et de votre famille.
Qui intervient dans une transmission, et quel est le rôle du cabinet ?
Le notaire pour les actes et, selon les situations, un avocat ou un expert-comptable. Le cabinet intervient sur l'angle patrimonial : il coordonne la stratégie d'ensemble avec vos conseils habituels, qui restent au cœur de l'accompagnement.
Assistant du cabinet
Réponses aux questions fréquentes
Bonjour, je suis l'assistant du cabinet Sterenn Patrimoine & Conseil. Retrouvez ici les réponses aux questions fréquentes. Pour toute question patrimoniale, un échange avec Théo Daudruy sera nécessaire.